Nos Méthodes de Travail

Une Equipe Dédiée

 

Notre analyse en stratégie patrimoniale permet de proposer une organisation adaptée du patrimoine.

Les champs d'expertise et les produits liés à la gestion de patrimoine sont vastes: finance, immobilier, juridique, fiscalité, notre rôle est de vous fournir le conseil approprié et de vous apporter les solutions sécurisées pour prendre les bonnes décisions et assurer la réalisation et la gestion de vos projets. 

Un interlocuteur dédié se met en relation avec vous pour :
•   Analyser votre situation et vos objectifs.
•   Faire des propositions afin d'optimiser votre patrimoine
•   Coordonner les compétences spécialisées pour chaque projet.

 

Processus

Notre approche globale repose sur un processus en plusieurs étapes :

Etape 1 : Découverte

Inventaire de votre patrimoine
Identification de vos priorités et de vos objectifs 

Etape 2 : Diagnostic patrimonial

Bilan patrimonial complet
Validation des pistes d'optimisations 

Etape 3 : Planification stratégique

Préconisation des solutions financières
Simulation sur la durée
Planification des stratégies 

Etape 4 : Mise en oeuvre

Montage des dossiers
Coordination avec l'ensemble des interlocuteurs concernés 

Etape 5 : Suivi

Suivi des opérations
Reporting quotidiens
Bilan semestriel
Echéances fiscales

Horizon de placement / Objectifs

Le choix des placements ne s'envisage pas de la même manière avec un horizon de quelques mois, de 5 ans, de 10 ans ou plus. 

L’horizon d’investissement est la période d'investissement recommandée pour un actif donné. Il dépend directement des classes d'actif qui composent le fonds. 

Rendement / Risques

La performance étant indissociable du risque, on parle du "couple rendement/risque". Si la performance était exactement proportionnelle au risque pris, il suffirait de déterminer les sommes que l’on serait prêt à perdre (c'est-à-dire le risque) pour évaluer la performance potentielle que l’on pourrait atteindre (c'est-à-dire le rendement).

En associant ingénieusement un certain nombre de valeurs dans un même portefeuille, on arrive ainsi à augmenter la performance plus fortement que le risque (ou à l’inverse à diminuer le risque plus fortement que la performance).

Atteindre cette combinaison n’est possible qu’en investissant dans plusieurs valeurs mobilières